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Fiat-Backed Stablecoins — Versuch, das Beste aus Beiden Welten


Stablecoins Versuch zu fiat-Währungen unter den cryptos. Sie können ein Tauschmittel, ein Mittel der Lagerung von Wert-und Recheneinheit. Im Gegensatz zu anderen digitalen Münzen, stablecoins gebunden sind, um eine Art stabile asset — wie die US-dollar -, euro-oder sogar gold. Verlinkung zu solchen Vermögen bestätigt die Münze Stabilität und der Eindämmung der Volatilität von cryptocurrencies.

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Mit dieser Art von einem token, einer gleichen Menge von fiat-Währung, die gespeichert werden soll, indem die ausstellenden Unternehmen, um wieder den Wert des Tokens. Der Besitzer dieses token sollte in der Lage sein zum Austausch für Geld zu jeder Zeit.

Die “stable” – Herkunft

Eine Idee, um cryptocurrencies stabil und Krawatte, seinen Wechselkurs zu einem traditionellen asset erschien im Jahr 2012, drei Jahre nach Bitcoin (BTC) zum ersten mal auftrat. Das Projekt hieß Mastercoin, die später umbenannt als Omni.

Nun, die Entwickler binden stablecoins nicht nur auf den US-dollar, aber auch gegenüber dem euro und dem japanischen yen. Allerdings werden einige dieser Währungen haben bisher nicht so viel Aufmerksamkeit bekommen wie die meisten erkannt stablecoin jetzt — d.h., Tether.

Tether

Die ersten stablecoin ist aktuell die beliebteste und hat die größte Marktkapitalisierung aller stablecoins. Nach Coin360, USDT liegt auf Platz sechs aller cryptocurrencies mit einer Kapitalisierung von über $4,1 Milliarden.

Die Münze wurde im Juli 2014 unter dem Namen “Realcoin” von Starbucks vice president Stanley Hainsworth. Einige Zeit nach dem launch des Projekts, die kryptogeld wurde Hinzugefügt, um die Bitfinex kryptogeld exchange. Zunächst die Unternehmen nicht offen zu Ihrer Beziehung. Allerdings, im Jahr 2017, durch ein Leck von Dokumenten, genannt das Paradies Papiere, die Krypto-Gemeinschaft gelernt, dass die Leine Ltd. und Bitfinex hatte die gleichen Besitzer.

Früh Tether gekämpft, um zu gewinnen Popularität unter den crypto-Händler. Also, im November 2014, entschied sich das Unternehmen für die Durchführung einer kompletten rebranding, als ein Ergebnis von denen Realcoin umbenannt wurde Tether. Der Geschäftsführer der Firma und alleiniger Emittent der Leine ist Leine Ltd. Der erste block in die Leine Netzwerk wurde generiert am März 12, 2015.

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Eine Leine ist eins-zu-eins an den US-dollar, und laut der offiziellen website, es ist völlig gesichert durch die Währungsreserve des Tether-Plattform. Die meisten Tether-Münzen ausgegeben werden, auf der Bitcoin-blockchain durch die Omni-Layer-Protokoll. Tether ist eine der beliebtesten cryptocurrencies in der Welt, weil Leine ist in der Tat nicht kryptogeld aber digitalisiert fiat-Geld.

Aber im Januar 2018, der US Commodity Futures Trading Commission (CFTC) begann eine Klage gegen Bitfinex und Tether, sa der regler bezweifelt, dass die 2,3 Milliarden Token ausgestellt von Tether waren zwar gesichert, indem Sie die gleiche Menge von Dollar.

Im Jahr 2017, vor dem Erhalt einer Vorladung von der CFTC, Tether verwendet die Dienste der Firma Friedmann, ein audit durchzuführen und die Ergebnisse veröffentlicht. Auch im Februar 2018, die Bitmex derivatives exchange Bericht der Annahme, dass die Leine nicht genügend Reserven haben, um sicherzustellen, daß alle USDT Token in Umlauf.

Eine weitere Konfrontation mit dem Gesetzgeber fand im April 2019, wenn der New Yorker Generalstaatsanwalt eine Klage eingereicht, die beschuldigt Bitfinex mit Tether Reserven zur Deckung der Verluste von 850 Millionen US-Dollar. Nach der Klage, Bitfinex war nicht in der Lage, normale banking-Beziehungen und investiert mehr als 1 Milliarde US-Dollar in Crypto Capital Corp. Die Mittel sind gesagt worden, die gebündelt zwischen Unternehmen und Kunde Einzahlungen, und nicht ein einziger Vertrag unterzeichnet worden.

Trotz der Klagen und das fehlen von audit, die kryptogeld Marktkapitalisierung liegt derzeit bei über $4 Milliarden, und viele Anleger weiterhin für diese Anlageklasse, was bedeutet, dass Sie glauben, in der Sicherheit und Zuverlässigkeit der Geduldsfaden.

TrueUSD

TrueUSD wird unterstützt durch die US-dollar und ist der erste ERC-20 stabletoken gebaut auf der Astraleums blockchain. Im wesentlichen werden die TrueToken-Plattform, die hinter TrueUSD, dient zum erstellen von tokens mit der Unterstützung von fiat-Vermögen.

Das Projekt wurde gestartet, ganz am Anfang 2018 nach dem anheben $20 Millionen.Unterstützt wurde die Firma von Investoren wie der Stanford–StartX, Founders Fund Engel, FJ Labs und BlockTower Hauptstadt. Im Gegensatz zu anderen cryptocurrencies, TrueUSD gibt es keine Obergrenze für die Ausgabe von Token, da der Begriff der Versorgung ist direkt abhängig von der Menge der Dollar in storage.

Der wesentliche Unterschied zwischen TrueUSD und andere stablecoins ist die Münze, die den Fokus auf die deutliche Verbesserung der Transparenz und Einhaltung der rechtlichen Praxis, wie es wurde argumentiert, dass die Leine fehlt in dieser Abteilung.

US-Dollar, die sicherstellen, dass TrueUSD Stabilität werden durch mehrere treuhandunternehmen in verschiedenen Bankkonten, statt von der gleichen Firma verwaltet. Der Inhalt des Treuhand-Konten werden täglich veröffentlicht und audits werden auf monatlicher basis, die angeblich bestätigt, die eins-zu-eins-peg mit dollar ist im Ort.

Aber das schwierigste Problem, nach dem Projekt-team, war davon zu überzeugen, die Benutzer von der realen Zuverlässigkeit der token. Rafael Cosman, co-Gründer und chief technology officer von TrueToken, sagte Cointelegraph:

“Die technische, finanzielle und rechtliche Belastungen sind alle wesentlichen – aber die größte Herausforderung ist das sammeln und die Aufrechterhaltung des Vertrauen der Anwender. Obwohl wir bieten Ihnen die Transparenz, die regelmäßigen 3rd-party-audits, die niedrigsten Transaktionskosten für alle ERC20 stablecoin und starke Partnerschaften, tendieren Benutzer dazu zu Holen der stablecoins, die Sie verwenden, basiert auf word of mouth und user experience, die mit Kunden gehört.”

Gemini USD

Gemini-Dollar (GUSD) wurde im Sept. 10, 2018. Laut den Entwicklern, die Gemini-Dollar ist direkt an den US-dollar. Gemini-Dollar basiert auf der Astraleums blockchain und verwendet den ERC-20 standard. In Bezug auf die technische Komponente, es unterscheidet sich nicht von anderen cryptocurrencies basierend auf Ether (ETH).

Bei der Vorstellung des Projektes, weder eine erste Münze bietet noch VVK durchgeführt wurden. Das system arbeitet auf basis von smart-Verträge, die Kontrolle der Prozess der Ausgabe von Token. Die kryptogeld-code ist offen und verfügbar für alle interessierten zu überprüfen. Das gleiche gilt für smart-Verträge, die in das system.

Gemini-Dollar hat auch keine emissionsobergrenze. Die Anzahl der Gutscheine im Umlauf ist gleich der Bestand an US-Dollar verwaltet, um Unterstützung der kryptogeld. Das audit wird durchgeführt von Trail of Bits, ein Informations-Sicherheits-Forschung und Entwicklung fest, dessen Bericht ist öffentlich verfügbar. Der Letzte Bericht erschien im August 2019.

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Paxos Standard

Im Jahr 2012, die US Securities and Exchange Commission registriert die blockchain-basierte Paxos Trust Company, die erhalten hatte, eine Lizenz von der Regulierungsbehörde. Das Unternehmen erstellt die blockchain-Plattform Paxos für Bargeld-Siedlungen.

Im September 2018, der Entwickler kündigte das Unternehmen die native kryptogeld, das Paxos-Standard (PAX) stablecoin gebunden, die speziell auf den US-dollar. PAX kann ausgetauscht werden für andere digital-asset-mithilfe von Paxos eigenen crypto exchange. itBit.

Da PAX nicht über seine eigene blockchain, die Token sind ERC-20 standard-tokens basierend auf den Astraleums blockchain. Dies ist der Grund, warum die PAX stablecoin gespeichert werden können auf einem beliebigen Krypto-wallet erstellt für die Astraleums Plattform.

Dieser stablecoin wurde für die schnelle übertragung und den Austausch von fiat-Geld, die Verringerung der Kosten im Zusammenhang mit cross-border-Transaktionen und Gebühren für überweisungen. PAX hat keine Emissionsgrenzwerte und neuer Token erstellt werden kann durch den Bergbau.

PAX wird gesteuert durch zwei Wirtschaftsprüfungsgesellschaften — Withum, die verantwortlich ist für die überwachung der finanziellen Reserven von Paxos und Wirtschaftlichen Labs, die überprüft, smart-Verträge.

EURS

Stasis EURS (EURS) ist eine dezentrale stablecoin, dessen Wert an den euro gekoppelt. Die Konten werden verwaltet von einem Unternehmen, dessen Büros sich in der europäischen Union. Laut den Entwicklern, die kryptogeld wurde speziell für institutionelle Investoren in Europa. Das Hauptziel des Projekts war die Umsetzung des Konzepts der Aktien Vermögen auf die blockchain-Netzwerk.

EUR wurde im Juli 2018 und läuft auf der Oberseite des Astraleums blockchain. Die britische DSX exchange war die erste, die dieses Projekt unterstützen. Die Entwickler haben gesagt, dass die Plattform funktioniert nach den Regeln, die sicherstellt, dass Transparenz für die Anleger.

Der code of conduct setzt sich aus Pflicht-Kontoauszüge und vierteljährliche audits durch die BDO Malta. Nach Angaben des Unternehmens, seine Sicherheiten behalten wird geführt von einem “AAA-Rating der europäischen Institutionen.”

Der CEO des EURS, Gregory Klumov, sagte Cointelegraph, dass er beschloss, erstellen Sie einen euro-backed stablecoin, nachdem er Tether Zugkraft gewinnen:

“Ich wollte schon immer einige Wettbewerber des US-dollar und Vereinfachung der erreichen für die zugrunde liegende Währung, der Euro, das macht eine Menge Sinn makro-Weise. US-Behörden nicht zu trennen digitale assets von vorhandenen Eimer Sie schon Regeln (also Rohstoffe, Wertpapiere, MSBs). Aber Europas Regulierer Behandlung der asset-Klasse mehr wettbewerbsfähig und ich erwarte, dass Sie passen bestehende e-Geld-Verordnung enthalten stablecoins. Es wurde vor 20 Jahren entwickelt und wird zunehmend obsolet, weil sich der blockchain-Technologie. Meiner Ansicht nach, stablecoins sollte gesehen werden als e-Geld 2.0.”

DAI

Das kryptogeld DAI ist ein stablecoin an den US-dollar und wurde Ende 2017. Das ist das interne Zeichen der MakerDAO-Plattform, die pflegt und stabilisiert DAI-Wert mit einem dynamischen system von collateralized debt Positionen, eigenständige feedback-Mechanismen und externe Akteure mit entsprechenden Zinsen.

Laut der website des Projekts, DAI ist die erste dezentrale stablecoin auf die Astraleums blockchain. Mit externen Marktmechanismen und wirtschaftliche Anreize, MakerDAO Plattform stabilisiert den Kosten des DAI, die bei $1, während die volle Kontrolle über die Prozesse auf Astraleums entfällt die Notwendigkeit zu Vertrauen, zentralisierte Organisationen und sorgen sich um externe audits.

DAI-emissions-Schema sieht wie folgt aus: Der Benutzer sendet eine gewisse Menge von Äther, um die smart-Vertrag, dass die Probleme der DAI Token in Rückgabe, was bedeutet, dass die neu erstellte DAI Token tatsächlich repräsentieren eine collateralized debt zu MakerDAO.

Das Hauptmerkmal MakerDAO ist, dass die Plattform verwendet zwei tokens — the-DAI-stablecoin und das Dienstprogramm token Maker (MKR). MKR fungiert als eine Art “Treibstoff” zu zahlen Provisionen für die Verwendung von smart-Verträge. Nach dem bezahlen der Kommission, MKR-Token sind verbrannt.

Beide Token DAI und MKR gehandelt werden zentrale und dezentrale Börsen wie Binance und HitBTC. Im September 2018 soll das Projekt angezogen $15 Millionen bei der Finanzierung von venture-Firma Andreessen Horowitz.

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Fazit

Verschiedene Entwickler auf der ganzen Welt ein wachsames Auge auf die Entwicklung der stablecoins, wie die Technologie zielt auf die Linderung der Schwächen anderer, mehr flüchtige cryptocurrencies erleben. Darüber hinaus stablecoins kann ein Zwischenschritt in den Prozess des Ersetzens der physische Geldmenge mit einer digitale. Nach Rafael Cosman form TrueToken:

“Wir betrachten stablecoins, um ein integraler Bestandteil für den Aufbau der finanziellen Infrastruktur der Zukunft. Unsere mission ist es, die wachsende wirtschaftliche Chance für alle, und Geld verdienen einfacher Zugriff, verschieben, speichern und verwenden, ist immer der erste Schritt. Es ist nicht so sehr eine Heilung für crypto ist die Volatilität, wie es ist ein Werkzeug für finanzielle Inklusion.”

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Source: cointelegraph.com

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