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FATF AML-Regelung: Kann der Krypto-Industrie die Anpassung an die Reise-Regel?


Die Regulierungsbehörden sind die spannen auf kryptogeld, und Unternehmen auf der ganzen Welt das Gefühl der Belastung. Ende Juni, eines der maßgeblichen Regulierungs-Organisationen weltweit, die Financial Action Task Force (FATF), hat neue Richtlinien auf, wie digitale Vermögenswerte geregelt werden soll.

Während die FATF-Empfehlungen sind rechtlich unverbindlich, die G-20 erklärten, dass Sie verwendet, um zu regulieren cryptocurrencies für Anti-Geldwäsche (AML). Für Unternehmen, die nicht den Grad, dies könnte bedeuten, aussperren von lukrativen internationalen Märkten. Keine Sanktionen wurden bisher nicht verhängt, aber die Unternehmen und crypto-Börsen gleichermaßen handeln schnell.

Was sind die FATF-Richtlinien?

In was ist jetzt bekannt als die Reise-Regel, die FATF-Richtlinien verlangen die Regulierungsbehörden und die Virtuelle Asset Service Provider (VASPs) — nämlich der Austausch von verschiedenen Ländern der Welt zu sammeln und persönliche Daten bei Transaktionen. Die Empfehlung drängt die gleichen standards auf dem kryptogeld-Sektor und sind in der Regel die Schultern von der Banken-Industrie.

Obwohl die Verordnung von kryptogeld wird einem heiß diskutierten Problem in der Krypto-community, die FATF-Richtlinie änderung erwies sich als mehr umstritten, als üblich, wie es zwingt VASPs zu teilen, die persönlichen Daten Ihrer Kunden. Während viele Börsen und wallet-Anbieter jetzt bitten den Kunden zu überprüfen, Ihre Identitäten, Transaktionen mit cryptocurrencies sind weitgehend anonym. Zahlungen sind angemeldet in der blockchain, aber keine persönlichen details, offenbart sich in den Prozess.

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Für einige Kritiker ist die Anonymität von cryptocurrencies macht Sie zu einem perfekten Werkzeug für die Durchführung von kriminellen Aktivitäten. Trotz dieser, wie Cointelegraph hat zuvor berichtet, der Umfang der illegalen Tätigkeit erleichtert durch die Verwendung von kryptogeld wird in den Schatten gestellt von Geld und Börsen und wallet-Provider gleichermaßen sind in der Regel kooperativ mit den Behörden.

Die FATF gegeben hat, die lokalen Behörden und VASPs einem Jahr zu einer entsprechenden rechtlichen Rahmenbedingungen, die erfüllt mit den Reisen der Regel. Mit vier Monaten schon Weg, der Druck ist die Montage auf VASPs, um zu einer Lösung zu kommen.

Die Hoffnungen der Privatsphäre Münzen zerschlagen?

Datenschutz-Münzen sind cryptocurrencies, dass zu verbergen Benutzerdaten. Sie gehören zu den umstrittensten Methoden der Zahlung, die auf dem Markt erhältlich. Einige Münzen verstecken Benutzer-Identität, während andere gehen so weit, wie versteckt die Höhe der kryptogeld gehalten und gehandelt werden, in Geldbörsen.

Für einige, die Notwendigkeit zu verbergen, solche Informationen ist der Beweis, dass die Münzen ermöglichen, illegale Aktivitäten, insbesondere der Kauf und Verkauf von illegalen Drogen auf die darknet oder möglicherweise auch zur Unterstützung terroristischer Aktivitäten. Für die Befürworter der Technologie, es wird über die Autonomie der persönlichen Finanzen und Betrieb frei von staatlicher überwachung.

Aber die neuen GAFI-Richtlinien festgelegt sind, alles zu ändern. Obwohl die Frist für die VASPs um die Einhaltung der neuen Bestimmungen ist noch Monate entfernt, privacy-Münzen sind schon seit Anfang an das Gefühl der Wärme.

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Früher in diesem Monat, OKex, einer der vier größten kryptogeld Austausch, kündigte die Einführung einer sich selbst regulierenden Organisation, die Standardisierung von compliance-Richtlinien über die Welt, in der die Einhaltung der FATF-Richtlinien. Der lokale arm des koreanischen trading Plattform dekotiert fünf wichtigsten Privatsphäre-Münzen, unter Berufung auf die neuen Richtlinien.

Ryan Taylor, CEO von Dash-Core-Gruppe, sagte Cointelegraph, dass, obwohl die FATF genießt weltweiten Einfluss, der Verantwortung zu ziehen, der entsprechende Gesetze liegt noch immer mit den örtlichen Behörden, was bedeutet, dass die Implementierungen der Reisen der Regel sind wahrscheinlich ungleich:

“So weit, scheint es, dass der Austausch mit der Vorbereitung auf die Adresse der Empfehlungen der FAFT. Da jedoch die FATF-Leitlinien müssen umgesetzt werden, lokale GERICHTSBARKEITEN rund um die Welt, und jenen Rechtsordnungen wird zweifellos handeln auf der Anleitung anders, Börsen kämpfen, um zu verstehen, die spezifischen Anforderungen, die Sie erfüllen müssen. Für jetzt, das ist ein Ratespiel für Sie.”

Obwohl Taylor skizzierte seine Ansicht, dass die FATF-Richtlinien sind weitgehend ein Versuch, nach unten zu knacken auf, was es wahrnimmt, als eine Gelegenheit für Geldwäsche und Finanzierung von Terrorismus, betonte er, dass “die überwiegende Mehrheit der Menschen, dass die Verwendung datenschutzfreundlicher Funktionen sind einfach, mit Ihnen für den persönlichen Datenschutz, nicht zu erleichtern ruchlosen Aktivitäten”.

Nicht alle Privatsphäre-Münzen das gleiche Maß an Anonymität. Obwohl die FATF-Richtlinien scheinen die meisten problematisch für die Privatsphäre-konzentriert Münzen, Taylor erklärte, dass nur die geheimnisvolle Optionen sind in Gefahr, aus der Reise-Regel:

“Datenschutz und Anonymität sind nicht Binär, sondern ein Spektrum. Münze mischen wallets können gebaut werden, für alle transparent blockchain wie die Implementierungen für Bitcoin und Dash, und diese Optionen erfordern keine änderungen an der transparenten Natur der blockchain. […] Angesichts der Vielfalt der Möglichkeiten und die unterschiedliche Behandlung dieser Optionen in verschiedenen Ländern, es ist klar, dass nur einige der am meisten anonyme Implementierungen sind in Gefahr.”

Taylor Schluss, dass Dash wird in der Lage sein, um die Einhaltung der neuen regulatorischen standards, aber cryptocurrencies, die bieten absolute Anonymität ist möglicherweise nicht in der Lage sein, um die Einhaltung der erforderlichen Daten durch die FATF.

Reise-Regel könnte die Wettbewerbsbedingungen

Cryptocurrencies selbst sind nicht nur Personen gefährdet, aus der Reise-Regel. Börsen sind die Naben durch die Tausende Anleger kaufen und verkaufen crypto. Obwohl kryptogeld ermöglicht peer-to-peer-Handel ohne Vermittler, der Austausch sind ein wichtiger Bestandteil einer gesunden und zugänglich kryptogeld-Sektor.

Cointelegraph Sprach John Roth, chief compliance and ethics officer in amerikanischen kryptogeld exchange Bittrex darüber, wie die änderungen, die Einfluss auf den trading-Plattformen. Laut Roth, die Richtlinien sind nur die letzten in einer langen Reihe von Empfehlungen der FATF:

“Die neue Führung über emerging technology ist keine überraschung. Die Branche ist derzeit aufgeteilt zwischen konformen, geregelten Börsen und diejenigen, die es nicht sind. Hoffentlich die Aufmerksamkeit, die FATF gibt, um den Raum zu zwingen, nicht-konforme Austausch zu treten der mainstream. Derzeit, Austausch, entschieden, dass die Kosten für compliance, die beträchtlich sind, ein Wettbewerbsnachteil im globalen Markt. Einheitliche Regeln einheitlich durchgesetzt werden die Wettbewerbsbedingungen.”

Während zuzugeben, dass die FATF-Richtlinien bringen könnte über einen mehr standardisierten Ansatz, um die compliance unter den Börsen, Roth erzählt Cointelegraph, dass “Kriminelle Akteure nicht verwenden müssen, um den Austausch zu engagieren, die in der Geldwäsche, und in der Tat sind gut beraten, fern zu bleiben.”

Er fügte hinzu, dass die Regulierungsbehörden die zu ignorieren sind mehrere grundlegende Wahrheiten, wie kryptogeld betreibt, die Transaktionen sind leicht nachvollziehbar, die auf der blockchain und analytische Instrumente eingesetzt werden, um:

“Dies bedeutet, dass während konformen Austausch und ehrliche Akteure, die Kosten und Ineffizienzen in der Regel, kriminellen Akteuren umgehen können die Anforderungen mit einem klicken einer Maus. Es erhöht die Kosten und Komplexität der compliance, ohne auf die realen Bedenken über Geldwäsche.”

Obwohl die FATF hat eine ein-Jahres-Frist zu VASPs, Roth, sagte, dass eine geeignete Lösung kann länger dauern, wegen der die Branche die Vielfalt und die möglichen Kosten einer neuen Methode, die das sammeln der notwendigen Informationen:

“Niemand in der Branche ist derzeit kompatibel mit den Reisen der Regel, ein Thema, das uns und anderen Börsen diskutieren, Lösungen zu. Das Problem hier ist, dass eine Lösung erfordern würde, ist Konsens in der Industrie und erfordern neue und unerprobte Lösungen zu behandeln, die Geschwindigkeit und das Datenvolumen.”

Bitpanda CEO fordert rechtliche Klarheit

Bitpanda, einen in Wien ansässigen kryptogeld, dass die Markteinführung des global-exchange-service im Juni, ist auch besorgt wegen der möglichen Auswirkungen der FATF-Richtlinien auf die Branche. Bitpanda CEO Eric Demuth sagte Cointelegraph, dass, obwohl die Schockwellen sind wahrscheinlich zu sein weit reichendes, er glaubt, dass die Branche in einer guten position, um sich anzupassen: “Diese Regeln und die Voraussetzung für die Registrierung ist eigentlich eine gute Sache. Was wir immer noch vermissen in diesem Zusammenhang ist die Rechtssicherheit.” Er fügte hinzu:

“Wir fordern die FATF und alle anderen Behörden überprüfen die technische Machbarkeit zuerst, bevor Sie solchen Regeln. Die Auswirkungen auf die Wirtschaft, insbesondere auf globaler Ebene, sind von unserer Seite noch nicht klar. Die Einhaltung muss möglich sein, aus technischer Sicht, und es gibt keinen klaren Weg, wie Sie diese noch.”

In Bezug auf die Auswirkungen, die dies haben könnte, auf die kleineren Player der Branche, Demuth erklärte Cointelegraph könnte dies fördern Unternehmen, die auf einem kleineren Maßstab zu entwickeln, der eine anti-Staat-Mentalität:

“Unsere Einschätzung ist, dass kleinere Spieler sind entweder verschluckte sich aus oder gehen Sie auf die ‘dunkle Seite’ im Sinne von Dienstleistungen anbieten, ohne eine Lizenz. Wenn dies geschieht, diejenigen, die VASP verlieren würden alle Anreize, zu bleiben, um alle Regeln und kann nicht aufhören zu brechen nur diese Regeln. Dies könnte zu einer situation führen wie in den alten Tagen von Crypto, wo es war mehr eine Geisteshaltung, die sich gegen den Staat. Derzeit, die meisten VASP versuchen an die Regeln halten.”

Obwohl Demuth äußerte seine Bedenken über die Reise-Regel, er ist nicht gegen die Verordnung des crypto-Sektor als ganzes. Während die Aufnahme der Investitionen in Wertpapiere und crypto assets sollte geregelt werden, Demuth sagte, dass weitere Einschränkungen sind nicht förderlich für eine gesunde kryptogeld-Branche: “Die Industrie sollte gehört werden, bevor neue Regeln in Kraft.”

Ähnlich, Serhii Mokhniev, regulatory affairs counsel in London kryptogeld exchange-CEX.IO, erzählte Cointelegraph:

“Um erfolgreich zu sein, sollte die Verordnung korrekt, angemessen und verhältnismäßig ist. Überregulierung kann sogar noch schlimmer als gar keine Regelung, weil die regulatorische Belastung kann zu töten, das Geschäft oder die Idee, bevor es der öffentlichkeit vorgestellt.”

Zeit zu zeichnen Sie eine Linie in den sand

Regulierung ist notwendig, um sicherzustellen, dass die Verbreitung von kryptogeld möglich ist und dass künftige Investoren geschützt sind. Aber die Frage bleibt: Verordnung über deren Bedingungen? Unternehmen und Börsen gleichermaßen bekannt für ein Lippenbekenntnis, um die Notwendigkeit für die Verordnung.

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In der gesamten Branche, es ist Konsens, dass Maßnahmen gesetzt werden müssen, zur Verhinderung von Terrorismusfinanzierung und Stempel aus Geldwäsche. Darüber hinaus gibt es keine klare Richtung für die Industrie als ganzes.

Die Reisen in der Regel aus der FATF ist ein Zeichen, dass die Zeit ist gekommen, um eine Grenze zwischen Regulierung, Technologie und Privatsphäre. Was aber bleibt, unklar ist, wo die Linie gezeichnet werden soll. So wie es da steht, nur die meisten privaten Währungen Gesicht zu einer ernsthaften existentiellen Krise. Mit der Zeit schnell knapp, VASPs sind immer noch kratzen Ihre Köpfe darüber, wie zu verhandeln, die sich abzeichnenden Regelungen. Diejenigen, die das nicht erfüllen, finden sich Links draußen in der Kälte.

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Source: cointelegraph.com

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