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CipherTrace Fordert Krypto-Unternehmen zur Vorbereitung für die Anti-Geldwäsche-Compliance


Für besser oder für schlechter, die kryptogeld Raum coming of age. Da Bitcoin mit dem Aufstieg der mainstream-Prominenz im Jahr 2015, gab es zunehmende Anerkennung der digitalen Ressourcen von Regierungsbehörden auf der ganzen Welt. Wiederum neue Regelungen auferlegt, um zu Steuern, wie kryptogeld Unternehmen agieren und Wirtschaften weltweit.

Zuletzt die Financial Action Task Force hat neue Richtlinien auf, wie digitale Vermögenswerte geregelt werden soll. Um das Bewusstsein um diese Anforderungen, die blockchain-security-Unternehmen CipherTrace der Gastgeber der Konferenz, und hackathon in dieser Woche in San Francisco gewidmet völlig zu Diskussionen über die FATF-Richtlinien, auch bekannt als das “travel-Regel.”

Die Reisen der Regel erfordert die Regulierungsbehörden und die Virtuellen Asset-Service-Providern, wie der Austausch aus verschiedenen Ländern weltweit, zu sammeln und zu teilen persönlichen Daten bei Transaktionen. Ähnlich wie die Leitlinien, die von traditionellen Banken, die unter den Vereinigten Staaten, Bank Secrecy Act, die Reise-Regel durchgesetzt, die für Krypto-Unternehmen befolgen Sie die gleichen Anforderungen wie Geld die Sender tun, um Datensatz identifizierende Informationen von allen Parteien Geldtransfers zwischen Finanzinstituten.

Doch im Gegensatz zu herkömmlichen Finanz-Unternehmen, viele kryptogeld Austausch nicht erfassen persönlich identifizierbare Informationen von Standard. Die Einhaltung der Reise-Regel erfordern daher erhebliche Veränderungen für Unternehmen, die in der crypto-Raum.

“Die neuen Vorschriften kommen von der FATF wird letztlich die Art und Weise ändern crypto-Unternehmen zu betreiben, von Ihnen zu verlangen, verfolgen nicht nur Ihre eigenen Kunden-Transaktionen, aber auch, wo Ihre Kunden sind, schicken Sie das Geld,” Dave Jevans, CEO von CipherTrace, sagte Cointelegraph.

Eines der wichtigsten Ziele der CipherTrace Konferenz war das sammeln von Regulatoren, Banken, crypto-Unternehmen und Programmierer zusammen, um den Sinn der neuen Richtlinien, und erstellen Sie dann eine Lösung, die es Unternehmen ermöglichen, einfach die Einhaltung der FATF-Regeln.

“Es gibt weitreichende Implikationen rund um Privatsphäre, Identifizierung der Kunden, wie Daten über verschiedene blockchains und Privatsphäre Münzen”, sagte Jevans. “Wir müssen zu kommen mit Lösungen, um sicherzustellen, dass die Unternehmen leicht, diese Regelungen einzuhalten, das ist, was wir Ziel hier zu erreichen.”

Unternehmen müssen jetzt handeln

Vor arbeiten an eine compliance-Lösung an der hackathon, eine Reihe von panels hervorgehoben, die Themen und die wichtigsten Herausforderungen rund um die FATF-Vorschriften. Während diese Regeln sind noch nicht rechtsverbindlich ist — wie der FATF, sagte in einer öffentlichen Erklärung im Juni, die Länder haben bis Juni 2020 zu erlassen, um die Richtlinien — ein breites Thema bei der CipherTrace Konferenz war es, die Maßnahmen müssen unverzüglich ergriffen werden. Die G-20 fest, dass es bereits verwendet die Empfehlungen für anti-Geldwäsche-Verordnung von cryptocurrencies, so Krypto-Unternehmen, die nicht mit den neuen Vorschriften sind wahrscheinlich zu Gesicht Strafen.

“Die Folgen für non-compliance kann im Bereich von einem Schlag auf das Handgelenk, um ins Gefängnis zu kommen, wenn ein Unternehmen gegen den Bank Secrecy Act,” Carol Van Cleef, Geschäftsführer der blockchain Beratungsunternehmen Leuchtende Gruppe, warnte auf der Bühne während der gesetzlichen Anforderungen-panel. “Egal, wie groß oder klein ein Unternehmen ist, jeder hat Pflichten zu erfüllen, die unter dem Gesetz sind”.

Dies mag zwar der Fall sein, John Jefferies, CipherTrace chief financial analyst, wies darauf hin, dass viele Unternehmen, die in der kryptogeld Kugel noch mit den neuen Vorschriften.

“Viele US-Börsen nicht doch konform sein, aber Sie sollten in dieser Zeit,” Jefferies sagte. “Moving forward, wenn Binance oder Coinbase Abschluss einer Transaktion, zum Beispiel, müssen Sie senden die sender-Empfänger-Daten gleichzeitig mit dieser Transaktion. Andernfalls sind Sie nicht in übereinstimmung.”

Während die meisten Krypto-Unternehmen sind noch nicht konform mit den GAFI-Vorschriften, Jevans, dem CEO von CipherTrace, betonte die Bedeutung der immer alle auf der gleichen Seite.

“Bildung ist die wichtigste Herausforderung, der wir uns zuerst”, sagte er. “Wir müssen wissen, was die FATF Gesetze sind, warum sollten wir uns kümmern und was passieren kann, wenn Unternehmen nicht erfüllen.”

Das US Treasury Department ‘s Financial Crimes Enforcement Network” emerging technology policy specialist, Carole House, erklärt die FATF-Richtlinien bei Ihrer keynote. Sie betont, dass die Leitlinien entwickelt, die zur Eindämmung der Verwendung von cryptocurrencies für finanzielle Verbrechen durch crypto-Transaktionen mehr nachvollziehbar, was die Regulierungsbehörden erhöhte Transparenz sowohl grenzübergreifende als auch inländische Währung überträgt.

“Crypto-Unternehmen erfüllen müssen, die mit der virtuellen Währung, die Empfehlungen bis Ende Juni 2020. Wir haben bereits mit einer Reihe von Menschen aus dem Digital Commerce Association zu bieten Kommentar um dies zu erreichen,” Haus angegeben.

Die Vorschriften sind klar — was nun?

Wie die FATF-Vorschriften wurden ans Licht gebracht, eine Reihe von Herausforderungen rund um die Gewährleistung der Einhaltung der Vorschriften gefolgt.

Zum Beispiel die Frage, wie die FATF-Richtlinien beziehen sich auf den Datenschutz Münzen wurde ein drängendes Problem. Eines der erklärten Ziele der Privatsphäre, Münzen wie Monero und Zcash ist, um sicherzustellen, dass Benutzer Transaktionen anonymisiert, so dass es fraglich ist, wie diese sein könnte, konform mit den neuen Vorschriften.

Während die Privatsphäre Münze panel, Jack Gavigan, Leiter Produkt-und regulatory affairs bei Zcash, fragte: “Ist der compliance möglich in Bezug auf Datenschutz-Münzen?”

Beantwortung seiner eigenen Frage, Gavigan, erklärte seine überzeugung, dass die Einhaltung der in der Tat möglich ist, eine Reihe von Datenschutz-Münzen sind bereits in US-amerikanischen Börsen reguliert durch die Financial Crimes Enforcement Network.

Obwohl dies der Fall sein kann, zu verstehen, wie die Einhaltung der FATF-Vorschriften in einer Weise, die den Fokus auf Datenschutz-unter Beibehaltung der dezentralen ethos der kryptogeld und blockchain, bleibt eine Herausforderung.

Jake Tarnow, eine Sicherheits-software-Entwickler bei der CipherTrace, hat genau dieses problem zu lösen, während der hackathon. Sein team kam mit einer beeindruckenden Lösung, die darauf abzielt, dass die Daten anonym, wenn Informationen ausgetauscht werden zwischen Virtuellen Asset-Service-Anbieter.

“Wenn VASP Eine versucht, Daten zu senden, um VASP B, wir müssen wissen, wie dies getan werden kann, in einer Weise, dass keine der Informationen ist in der klaren,” Tarnow, sagte Cointelegraph.

Seine Lösung brachte die Verwendung der zk-SNARK — eine Abkürzung für “zero-knowledge-bündig nicht-interaktive argument of knowledge” — eine form der Kryptographie, bei dem eine Partei, um sicher zu zeigen, dass es besitzt ein Stück von Informationen, ohne tatsächlich die information selbst.

“Durch die Verwendung von zk-SNARKs, VASPs kannst diese Informationen in eine kugelsichere Weg, wo niemand else können, nehmen Sie diese an, und ziehen Sie Sie heraus, Ihre proprietären Informationen”, erklärt Tarnow.

Während des hackathon, auch die Entwickler arbeiteten eng mit security-software-gurus zu integrieren, die Reisen in der Regel keine Daten-Sharing-Architektur in Ihre Systeme. CipherTrace angekündigt, die Freilassung von TRISA im September als open-source, peer-to-peer-design für kryptogeld Unternehmen und blockchain Projekte, die zur Einhaltung der FATF-Vorschriften.

TRISA gemeint ist, um sichere, zuverlässige Lieferung, persönliche Informationen oder personenbezogene Daten, um die richtige VASP, wodurch ein großes Risiko für die Börsen. Allerdings teilen PII ist anfällig für spamming, ein problem, das Entwickler bei der CipherTrace hackathon hat, zu lösen.

“Verschiedene backend-Systeme Verwaltung von PII sind anfällig für spamming, Spammer können in diese Systeme und anfangen zu Fragen die Menschen zu senden PII”, erklärte Jefferies.

Unabhängige Berater Kenneth Kron und sein team gewann den ersten Platz in der hackathon für die kommenden up mit einer Lösung, führt PII-Token der Spam-Abwehr in der TRISA.

“Wir wollen das problem zu lösen PII-spamming in der TRISA durch die Einführung PII-Token und KYC-Provider, die können generieren, erhöhte KYC-Token. Wenn Spammer versuchen zu erfassen persönliche Informationen und bekommen einen Treffer, alle bekommen Sie zurück, ist ein token in diesem Fall,” sagte Kron Cointelegraph.

Alle Zutaten für ein compliance-Rezept

Insgesamt CipherTrace Konferenz-und hackathon versammelt eine einzigartige Mischung von Individuen über die Zukunft der kryptogeld Vorschriften. Die Diskussionen während der Veranstaltung zeigten, dass jetzt gehandelt werden muss, um sicherzustellen, dass crypto Unternehmen sind konform mit den GAFI-Vorschriften vom Juni 2020.

“Wir sammelten viele Stämme, die nicht typischerweise interagieren, ermöglicht Experten aus Regierung, Austausch und Datenschutz-Gruppen, um einander zu verstehen ist, die verschiedene Perspektiven,” Jefferies sagte Cointelegraph nach der Konferenz. “Die Gespräche eingeflößt ein Gefühl der Dringlichkeit in der Gemeinschaft und TRISA, während die Schaffung einer open-source-Pfad zu erfüllen, diese enge gesetzliche Fristen und zu verteidigen Datenschutz bei der gleichen Zeit.”

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Source: cointelegraph.com

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